¿Mi auto se repara
o se declara pérdida total?

Cómo se toma la decisión

Una pérdida total es una decisión financiera. La aseguradora calcula cuánto costaría reparar el auto y lo compara con el valor del auto justo antes del accidente. Cuando el costo de reparación se acerca demasiado a ese valor, la aseguradora paga el valor del auto y no lo repara. La aseguradora fija la regla que sigue y hace la declaración. Un taller de carrocería no puede declarar un auto pérdida total ni decidir que no deba declararse.

Qué sube el costo de reparación

El costo depende de más que la abolladura que se ve. El daño estructural lo sube, porque la estructura hay que medirla y regresarla a la especificación. Las bolsas de aire desplegadas y las piezas a su alrededor lo suben. Los sistemas de asistencia al conductor que requieren calibración después de la reparación se suman. Y el daño oculto que aparece en el desarmado eleva el total después de que se escribió el primer estimado.

Ese último punto es la razón por la que importa un estimado temprano y completo. Si el número que compara la aseguradora es una primera aproximación baja, la decisión puede cambiar cuando se encuentra el daño real.

Qué puede y debe hacer un taller

Documentamos cada punto de daño, le decimos con claridad qué implica la reparación y enviamos ese estimado a su aseguradora. Si el daño estructural es tan grave que reparar el auto deja de tener sentido económico, usted merece saberlo pronto y no después de semanas en el taller. Como la elección del taller es suya, también puede traernos un auto para un estimado gratis antes de aceptar una decisión de pérdida total, y ese estimado le da algo concreto que llevar a su aseguradora.